Банки и кредитные организации

Работаем по всем направлениям legal collection

• Приказное производство: судебный участок/арбитражный суд.
• Исковое производство: судебный участок/суд общей юрисдикции/арбитражный суд.
• Упрощенное исковое производство: судебный участок/суд общей юрисдикции/арбитражный суд.
• Процессуальная замена стороны: судебный участок/суд общей юрисдикции/арбитражный суд.
• Исполнительное производство.

Судебное взыскание состоит из десятков юридических и технических действий, которые «Агентство судебного взыскания» предоставляет как комплексную услугу и как отдельные услуги.

Привлечение «АСВ» на аутсорсинге помогает банкам:

• Взыскать представительские расходы
• Получить готовые бизнес-процессы и реализовать старт массовой судебной работы в течение 1 месяца
• Оптимизировать собственные бизнес-процессы и ресурсы для других задач
• Снизить сроки обработки задолженности и возврата денежных средств до 25 недель
• Повысить эффективность судебного взыскания в 2-3 раза

Судебный скоринг и выборка перспективных долгов

Мы анализируем эффективность legal collection для банковских долговых портфелей. С нашей помощью вы получите информацию о сегментах портфеля, выгодных для судебного взыскания - на которые стоит тратить деньги и время.

Проверка кейсов проводится в полуавтоматическом режиме по следующим критериям:

Наши клиенты инвестируют только в перспективные к взысканию долги и оплачивают только эффективные судебные расходы!

Нормализация, верификация и/или восстановление данных и документов

При подготовке документов в суд или службу судебных приставов часто требуется исправить адрес, дополнить индекс, найти телефон или электронную почту должника, извлечь из кредитного досье информацию о месте рождения должника и иные данные. Необходимо сверить информацию в электронном реестре банка с кредитным досье.

Также может потребоваться сформировать дополнительные документы или восстановить утраченные - уведомление, требование или расчет задолженности.

Мы помогаем банкам осуществить эти технические действия гораздо быстрее внутренних служб заказчиков.

Наше агентство собирает информацию по статусам судебных и исполнительных производств, проведенных силами банка, по местонахождению судебных и исполнительных документов.

Определение подсудности и территориального ОСП, сбор реквизитов для оплаты госпошлины

По месту регистрации должника мы определяем подсудность, рассчитываем госпошлину и предоставляем полные актуализированные реквизиты. Данные предоставляются в формате, удобном для загрузки в систему клиента для последующей оплаты.

Не тратьте драгоценное время юристов на техническую работу!

Оплата госпошлины силами агентства, но за счет заказчика

В ряде случаев оплата государственной пошлины в банках отвлекает много ресурсов операционного персонала и серьезно затягивает процесс судебного взыскания.

Агентство судебного взыскания берет эту функцию на себя. Мы готовим платежные поручения, загружаем в свой банк-клиент. Массово оплачиваем и получаем платежные поручения, которые предоставляются в суд.

Банк вместо тысяч операций осуществляет одну и получает отчет об выполнении поручения. Просто, понятно и элегантно.

Документооборот с судами и судебными приставами

Мы выполняем подготовку и оформление пакета документов, включая определение адресата и формирование расчета задолженности. Затем направляем их в суды и службу судебных приставов.

Агентство судебного взыскания создало собственную развитую систему шаблонов процессуальных документов. Мы также используем шаблоны заказчика.

Агентство контролирует отправку, доставку, принятие к производству и движение документов на стороне государственной системы. Выявляет потерянные пакеты документов и восстанавливает их.

Мы обрабатываем поступающие от судов и судебных приставов бумаги путем штрих-кодирования, сканируем и извлекаем из них информацию в нашу СРМ-систему. Обработанные документы упаковываются в специальные короба и передаются заказчику или другому подразделению для дальнейшей работы.

Благодаря нашей IT-системе, работа с документами ведется в автоматическом режиме, что в 2-3 раза снижает сроки обработки и стоимость судебного взыскания для наших клиентов.

Снижайте расходы и нагрузку на штат юристов за счет привлечения к бумажной работе наших роботов.

Представление интересов банка в судах, судебных участках и отделах судебных приставов

Существует заблуждение, что «настоящий» юрист должен лично и очно представлять интересы клиента или работодателя. Рост количества судебных дел вынуждает взыскателей использовать гибкий дистанционный подход для снижения себестоимости взыскания.

Более 90% судебных споров по банковским кредитам мы выигрываем дистанционно. Для этого требуется правильная подготовка документов и тщательное отслеживание информации из суда – через сайт суда, звонки и email-взаимодействие.

Агентство судебного взыскания представляет интересы заказчиков в судах общей юрисдикции, перед мировыми судьями, арбитражными и третейскими судами на всей территории РФ (как нам это удается, смотрите в разделе «Практика»). В зависимости от требований заказчика и ситуации представительство может быть очным или заочным, как в приказном, так и исковом производстве, включая упрощенное. Под представительством в процессах, где нет вызова сторон в суд, понимается очное и заочное взаимодействие с аппаратом суда по движению дела и получению судебных актов, включая направление заявлений, ходатайств и жалоб.

В отдельную группу услуг можно выделить представление интересов по кредитным обязательствам, обеспеченным залогом: автокредитам и ипотеке. В этих случаях мы представляем интересы очно и непосредственно взаимодействуем с должниками, судами и судебными приставами. Обязательным условием этих процессов является применение обеспечительных мер.

У Агентства судебного взыскания большой опыт представления интересов по взысканию с наследников и выселению из объектов недвижимости на балансе банка.

Представительство в исполнительном производстве осуществляется очно. Мы предоставляем судебному приставу-исполнителю информацию и необходимые ресурсы, анализируем его деятельность по делу, контролируем сроки и добиваемся полноты исполнительных действий. При обращении взыскания на заложенное имущество мы способствуем скорейшей его продаже - как принудительно через торги, так и должником добровольно.

Взыскание расходов на услуги представителя

Аутсорсинг судебного взыскания дает преимущество – возможность взыскать расходы на представителей с должника. Для этого необходимо собрать и предоставить в суд дополнительный пакет документов с обоснованием расходов. Мы оказываем эту услугу в исковом и в приказном производстве. Эта услуга не увеличивает расходы клиента, и позволяет быстрее выйти на чистую прибыль по проекту.

У взыскания расходов на представителей есть и другие возможности, о которых мы с удовольствием расскажем на личной встрече.

Обжалование неправомерных судебных актов

Судебная практика в России неоднородна. Незаконные и необоснованные отказы в удовлетворении требований кредитора встречаются даже по бесспорным делам, таким, как взыскание задолженности по кредитам. Чаще всего - в приказном производстве. Мы занимаемся обжалованием таких судебных актов и детальным анализом практики.

В 56% случаев мы добиваемся положительных апелляционных определений, в том числе по включению в расчет долга штрафов и пеней. Наша позиция принимается судами вышестоящих инстанций. Агентство судебного взыскания имеет опыт доведения до Верховного суда споров и в приказном, и в исковом производстве.

Исправление ошибок в судебных актах и исполнительных документах

Сотрудники суда в 20% случаев допускают ошибки в тексте судебного приказа или решения. Чаще всего это касается трех видов данных – ФИО ответчика, названия компании-кредитора и суммы задолженности. Исправлять такие опечатки – большой объем работы для юристов банка.

Мы автоматизировали это направление при работе с кейсами наших клиентов. Двойной контроль при сканировании судебных актов позволяет быстро выявить ошибки и получить исправленные документы.

Помощь в автоматизации судебного взыскания

Агентство судебного взыскания знает все о технологиях автоматизации судебного взыскания и создании специализированных IT-систем. Мы консультируем банки, которые внедряют новые технологии, связанные с судебной работой.

Судебное взыскание – это судебная практика в совокупности с коллекторским подходом. Документы, подаваемые в суд, должны обеспечивать положительное решение в большинстве случаев, а процессы должны быть максимально адаптированы к долговым портфелям любого объема и возврату денежных средств в короткие сроки.

Наша практика достижения этих целей состоит из следующих элементов:

• Все шаблоны документов в суд и в службу судебных приставов готовят юристы с опытом работы более 5 лет в судах и исполнительном производстве.
• Мы готовим оптимальный пакет документов с точки зрения обоснования права требования, автоматизации и экономии процесса. И постоянно совершенствуем его, так как судебная практика не стоит на месте.
• Отдельные формы документов могут вызывать споры у 5% судей, но дают 80% экономии в скорости подготовки и 90% экономии в затратах. Мы прикладываем к делу распечатку платежного поручения об оплате госпошлины, подписанного электронно-цифровой подписью и проведенного через интернет-банк. Это экономит 300 руб. на оплате услуги банка за предоставление заверенного платежного поручения.
• Скорость подготовки и подачи документов в суд зависит от качества реестра данных, который передает заказчик. Часто в нем отсутствует информация о месте рождения должника, ставке процента, ставке неустойки, корректном адресе регистрации. "АСВ" извлекает из кредитного досье необходимые данные с помощью алгоритмов распознавания текстов или силами специальной группы сотрудников.
• Все пакеты документов мы распечатываем массово на специальном оборудовании, и нам остается его только подписать, вложить в конверт и передать Почте России. Все отправления имеют Штрих-код Почтового Идентификатора. Направленные в суд документы отслеживаются через сервис проверки трекинга Почты России, и мы знаем, когда суд получил их и должен принять к производству.
• Группа юристов в Санкт-Петербурге и Петрозаводске сопровождает более 90% судебных процессов дистанционно и добивается положительных решений. Если требуется выехать в суд, у нас есть юристы в регионах, которые представляют интересы очно и получают исполнительные документы на руки. С наличием наших представителей вы можете ознакомиться на странице географии услуг (ссылка на страницу). Сеть постоянно расширяется.
• Поступающие из судов документы штрих кодируются, сканируются и обрабатываются специалистами и искусственным интеллектом. Это самообучающийся машинный алгоритм, распознающий тексты судебных актов. При обработке мы выявляем ошибки в судебных актах, акты на обжалование, на исправление, сортируем и подготавливаем документы к передаче. Сразу после обработки в суд уходят соответствующие заявления и ходатайства, многие из них формируются автоматически. Мы строго следим за процессуальными сроками, но часто суды присылают документы за пределами пресекательных сроков, что требует использования процедуры восстановления срока.
• По долгам, обеспеченным залогом, большое внимание мы уделяем вопросам обеспечительных мер и их реализации. Наш юрист в регионе нарочным подает документы в суд и держит постоянную связь с аппаратом судьи, которому передано дело, чтобы оперативно получить исполнительный документ и обеспечить его исполнение. "Агентство судебного взыскания" плотно взаимодействует со службой судебных приставов и предоставляет ей максимум информации, что дает возможность быстрого исполнения решения суда.
• Важным моментом рассмотрения, как в приказном, так и в исковом производстве является полный расчет задолженности. Чем он проще и нагляднее, тем вероятнее получить положительное решение. Если заказчик не может предоставить необходимый расчет, то мы на основе выгружаемых данных из АБС заказчика делаем его в своем программном обеспечении. Часто расчет задолженности из АБС банка и структура задолженности в реестре не совпадают. В этом случае мы проделываем дополнительную работу для получения соответствующего расчета.
• По делам, связанным с выселением из объектов, в судебном процессе часто используется заявление о рассрочке исполнения. Мы правильно готовим отзыв, что позволяет избежать рассрочки в 98% случаев.
• Судебные споры по взысканию задолженности по кредиту в основном носят бесспорный характер. Отказ в удовлетворении таких требований, кроме случаев технических ошибок и внесудебного погашения долга, является необоснованным и/или незаконным, обусловлен неправильным толкованием права и документов или халатностью судьи. Так, в 2016 году мы часто получали отказ в принятии заявления о выдаче судебного приказа на том основании, что заявитель требует взыскания спорных штрафных санкций, хотя в заявлении было только одно требование – взыскать сумму основного долга. Такие судебные акты мы успешно обжалуем по согласованию с заказчиком.
• Параллельно с судебной работой «Агентство судебного взыскания» силами своего специализированного колл-центра осуществляет переговоры с должниками по вопросу внесудебного погашения задолженности. Часто мы заключаем соглашения о порядке погашения, и необходимость в обращении в суд отпадает. заявлений судебная система не дает ответа. Чаще всего это происходит по следующим причинам:

В судебной работе много нюансов и тонкостей. Обо всех тут не расскажешь. Мы с удовольствием поделимся ими на личной встрече.